Politique anti-blanchiment d'argent

Présentation

Cette politique de lutte contre le blanchiment d'argent (« Politique AML ») reflète l'engagement d'EasyLoade.com à lutter contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales. Bien qu'il ne soit pas légalement obligé en vertu de la loi de 2002 sur la prévention du blanchiment d'argent ou de réglementations similaires, EasyLoade.com adopte volontairement cette politique pour promouvoir la transparence et sécuriser les opérations.

Cette politique doit être lue conjointement avec nos conditions générales. En utilisant nos services, vous acceptez de vous conformer à cette politique AML.

Définitions

Propriétaire véritable :

• Pour les sociétés : Toute personne physique détenant ≥25 % des actions ou des bénéfices ou contrôlant les nominations au conseil d’administration.
• Pour les sociétés de personnes/LLP : Toute personne détenant ≥15 % du capital ou des bénéfices.
• Pour les particuliers : La personne qui reçoit le montant.

Documents d'identification : Carte d'identité nationale, permis de séjour, passeport, permis de conduire ou tout autre document reconnu.

Listes de sanctions : Comprend l'ONU, l'EIIL, Al-Qaida ou toute liste pertinente publiée par le gouvernement.

Transactions suspectes : Inclut le financement du terrorisme, les transactions inhabituellement complexes ou injustifiées, ainsi que celles qui n'ont pas d'objectif véritable.

Politique AML dans le cadre de nos conditions

Cette politique AML fait partie intégrante de nos conditions générales.

Changements de politique

EasyLoade.com peut modifier cette politique à tout moment sans préavis. Les mises à jour s’appliqueront uniquement à titre prospectif.

Vos obligations

• Vous acceptez de ne pas utiliser EasyLoade.com pour des activités illégales.
• Vous devez fournir des pièces d’identité exactes et valides.
• Les changements d'adresse doivent être mis à jour dans un délai de 6 mois.
• Si vous représentez une entité, vous devez vérifier et divulguer la propriété effective.

Objectif de cette politique

• Conditions d'acceptation du client
• Procédure de gestion des risques
• Procédure de vérification du client
• Conditions de surveillance des transactions

Conditions d'acceptation du client

Vous devez vérifier votre identité à l’aide de documents valides. EasyLoade.com se réserve le droit de refuser des services sur la base d'informations incomplètes, invérifiables ou répertoriées comme sanctionnées.

Procédure de gestion des risques

Nous classons les utilisateurs en catégories à risque faible, moyen ou élevé en fonction de :

• Données de vérification d'identité
• Situation financière/sociale
• Nature des transactions
• Orientations gouvernementales

Procédure de vérification du client

• Particuliers : Preuve d'identité, photographie et documents relatifs aux revenus si nécessaire.
• Entreprises : Certificat de constitution, MOA/AOA, résolution du conseil d’administration et pièce d’identité de la personne autorisée.
• Partenariats/LLP : Certificat d'enregistrement, acte de société et pièce d'identité du représentant.

EasyLoade.com peut utiliser des services tiers sous licence à des fins de vérification.

Conditions de surveillance des transactions

Toutes les transactions sont surveillées pour détecter :

• Transactions supérieures à 100 €
• Transactions transfrontalières supérieures à 100 €
• Activités suspectes

Nous pouvons suspendre des comptes ou informer les autorités en fonction d'anomalies détectées.

Tenue des dossiers

• Toutes transactions : 10 ans
• Transactions signalées : 12 ans
• Documents d'identification de l'utilisateur : 10 ans après la résiliation du compte

Conformité, divulgation et avis

EasyLoade.com peut partager des données de transaction et d'identification avec des organismes autorisés. Les utilisateurs sont encouragés à signaler les activités suspectes à [email protected].

Les avis relatifs à cette politique seront envoyés à l’adresse fournie lors de la vérification. Vous pouvez également nous contacter à :